Wie gehen wir bei einer typischen Finanzberatung vor?

Zur Vorbereitung einer erfolgreichen Finanzberatung sprechen wir zunächst ausführlich mit unseren Kunden über ihre Ausgangslage, die familiären Rahmenbedingungen und ihre Wünsche. Dabei stellen wir zugleich fest, was für ein Grundmuster die Kunden verfolgen. Sind sie beispielsweise mehr auf Sicherheit bedacht oder sind sie auch bereit, ein gewisses Risiko einzugehen – mit der Chance zu höheren Erträgen.

Im zweiten Schritt analysieren wir die bestehenden Versicherungsverträge, Sparbücher, Geldanlagen und die sonstigen Vermögensverhältnisse. Zu jedem einzelnen Vertrag stellen wir fest, ob er optimale Konditionen bietet und ob es dazu eine bessere Alternative gibt. Im Bereich der Versicherungen für eine vierköpfige Familie sind bei den meisten unserer Kunden vierstellige Einsparungen pro Jahr möglich.

In einem dritten Schritt überlegen wir gemeinsam mit den Kunden, wo es bei der Absicherung Lücken gibt. Dazu bedienen wir uns eines wissenschaftlich fundierten Computerprogramms, das den bestehenden Finanzstatus der Kunden analysiert und Verbesserungsmöglichkeiten vorschlägt. Es errechnet beispielsweise die tatsächlichen (teilweise versteckten) Kosten einer Geldanlage oder einer Lebensversicherung.

Angesichts der schleichenden Geldentwertung stellt sich für manche Anlageform ein negatives Ergebnis heraus. In diesen Fällen können wir in der Regel eine deutlich lohnendere Alternative vorschlagen.

Auf jeden Fall können Sie die Ergebnisse unserer Analyse behalten, auch wenn Sie keine neuen Verträge bei uns abschließen sollten.